Отныне банки смогут предоставлять консультации по вопросам пенсий

Начиная с сегодняшнего дня, банки имеют право предоставлять консультации по вопросам пенсий, но на деле революция топчется на месте. Газете "Маарив" стало известно, что половина консультантов провалилась на экзамене на получение лицензии консультанта по вопросам пенсий.

В экзамене консультантов, организованном отделом рынка капитала в министерстве финансов, участвовали 532 человека; 200 из них были представителями банковской системы, остальные – отрасли страхования. Экзамены проводились под руководством Иоава Бен-Ора, ответственного за сферу пенсий в министерстве финансов, и Илы Бен-Хаим, отвечающей за страховых агентов.

На этом беды революции в области пенсионного консультирования не закончились. По существу, на сегодняшний день ни один из банков не получил лицензии министерства финансов на предоставление этой услуги. Инспектор сферы страхования Ядин Антеби требует, чтобы банки соответствовали разным критериям; до сих пор ни один банк этих критериев не выдерживал.

К числу критериев на получение лицензии относятся следующие критерии: готовность компьютерной системы, поддерживающей консультирование и предоставляющей релевантную информацию, подписание договоров о распространении с достаточным числом страховых компаний и пенсионных фондов, а также нормальное распространение консультантов по вопросам пенсий в отделениях банков. В части банков эта сфера достаточно развита (например, в банке Игуд), в то время как такие банки, как Апоалим и Леуми, далеки от завершения подготовки.

На страховых агентов тоже начинают распространяться ужесточенные правила во всем, что связано с консультациями по вопросам страхования и пенсии. В рамках ужесточения требований они должны будут предоставлять сведения о своей финансовой надежности, должны будут изучить разнообразные услуги, предлагаемые клиенту, а также проверять, подходят ли клиенту предлагаемые пенсионные услуги.

Иегуда Шарони, "Маарив" – перевод Керен Миндлин, NEWSru.co.il