Индексные и доверительные фонды. Советы банка "Бейнлеуми"
Сайт NEWSru.co.il продолжает еженедельную публикацию рекомендаций консультантов банка "Бейнлеуми". Сегодня свои рекомендации дает Элла Рубински. Тема дня: индексные и доверительные фонды.
Комментарий эксперта
Учитывая повышенный интерес к инвестициям, я бы хотела представить вам наиболее распространённые виды финансовых инструментов, такие как индексные и доверительные фонды.
Существуют различные теории по эффективному ведению портфеля ценных бумаг, но практически все теории подчёркивают важность равномерного разделения, таким образом, если мы хотим понизить степень риска нельзя "все яйца класть в одну корзину".
Поэтому вместо того, чтобы вкладывать в конкретную акцию или облигацию, мы можем вложить в индекс бумаг, например Тель-Авив 25, S&P500 или NASDAQ. И таким образом мы значительно понизим зависимость от конкретной компании и уменьшим общий уровень риска.
Один из наиболее популярных подобных вкладов это "индексные фонды", "тэудот саль" на иврите или ЕТF на английском. Эти бумаги выпускаются различными финансовыми организациями, которые вкладывают средства в широкий спектр ценных бумаг с целью привязки к определенному индексу, отрасли промышленности или государства, и за свою деятельность взимают определённую плату, обычно не очень высокую. Индексные фонды торгуются на бирже, как акции любой компании; их можно покупать и продавать в течение всего времени работы биржи. Огромное разнообразие фондов как в Израиле так и во всём мире, позволяет подобрать вклад на любой вкус.
Доверительные фонды также очень популярны. Любой доверительный фонд является портфелем инвестиций, которым управляет выпустившая этот фонд фирма. Вид и степень риска вкладов каждого фонда оговорены изначально. Управляющая фирма действует в соответствии с этими условиями и за свою работу взимает с вкладчиков плату, которая может колебаться от самых минимальных процентов в фондах специализирующихся на солидных вкладах и до 2-4% в фондах занимающихся акциями. Доверительные фонды позволяют вкладчикам более равномерно и разнообразно распределить свои инвестиции и понизить степень риска. В отличие от индексного фонда, цена на доверительные фонды обычно устанавливается в конце дня, независимо от времени данного указания.
У любого финансового инструмента есть свои преимущества и свои недостатки, и каждый должен выбрать наиболее подходящий ему вклад. Для этого, естественно, желательно воспользоваться помощью профессионалов.